Yapılandırılmış Borçlanma Araçları
Farklı risk ve getiri profillerine yönelik yapılandırılmış borçlanma araçlarıyla yatırım stratejinizi çeşitlendirin.
Yapılandırılmış Borçlanma Araçları ile yatırımcılara geleneksel finansal enstrümanların ötesinde kişiye özel çözümler sunuyoruz.
Piyasa beklentilerini, risk iştahını ve getiri hedeflerini dikkate alarak farklı vade ve koşullarda yapılandırılmış ürünler tasarlıyor, yatırımcılarımızın portföylerine esneklik ve çeşitlilik kazandırıyoruz.
Sermaye piyasalarındaki deneyimimizi ve Hazine alanındaki uzmanlığımızı bir araya getirerek değişen piyasa koşullarına uygun yatırım seçenekleri geliştirmeye odaklanıyoruz.
Kur, faiz, endeks veya hisse senedi (BIST30) performansına dayalı modüler bir yapıyla tasarladığımız ürünlerde yatırımcılarımızın talebine göre anapara koruması veya belirli seviyelerde risk içeren seçenekler yaratıyoruz. Bu esneklik sayesinde portföylerde alternatif getiri kaynakları oluştururken volatiliteyi etkin biçimde yönetmeyi hedefliyoruz.
Düzenli ihraç programlarımızla yatırımcılara erişilebilir ve planlı bir yapılandırılmış ürün çeşitliliği sunuyor; uzman ekibimizin analitik yaklaşımıyla her ürünün stratejik avantajlarını detaylı şekilde paylaşıyoruz. Piyasaları ve makroekonomik göstergeleri yakından takip ederek yatırım fırsatlarını değerlendiriyor, ürün geliştirme yaklaşımımızı güncel piyasa dinamikleri doğrultusunda şekillendiriyoruz.
Yapılandırılmış Borçlanma Aracı Nedir?
Yapılandırılmış Borçlanma Aracı (YBA), klasik borçlanma araçlarından farklı olarak getiri ve geri ödeme koşulları belirli bir yatırım senaryosuna göre oluşturulabilen bir sermaye piyasası aracıdır. Ürünün getirisi; ihraç koşullarına bağlı olarak bir pay senedi, endeks, döviz kuru, faiz oranı, emtia veya başka bir finansal göstergeyle ilişkilendirilebilir. Böylece yatırımcılar farklı piyasa beklentilerine yönelik özel getiri yapılarına erişebilir.
Yapılandırılmış Borçlanma Araçları Nasıl Çalışır?
Yapılandırılmış borçlanma araçlarında yatırımın başlangıcında vade, dayanak varlık veya gösterge, getiri koşulları ve vade sonunda yapılacak ödemenin hesaplama yöntemi belirlenir. Yatırımcı, ürünün vadesi boyunca ilgili piyasa göstergesinin performansına bağlı olarak önceden tanımlanmış senaryolardan birinin gerçekleşmesini bekler; vade sonunda yapılacak ödeme de ürünün ihraç koşullarında belirtilen formüle göre hesaplanır.
Örneğin, bir YBA’nın getirisi belirli bir endeksin veya pay senedinin belirlenen seviyenin üzerinde ya da altında kalmasına bağlanabilir. Beklenen senaryonun gerçekleşmesi durumunda ürün önceden belirlenen getiriyi sağlayabilir; gerçekleşmemesi durumunda ise getiri azalabilir ve ürünün yapısına bağlı olarak anapara kaybı oluşabilir. Bu nedenle YBA’larda yalnızca beklenen getiri değil, vade, dayanak varlığın performansı, ihraççı riski ve geri ödeme koşulları birlikte değerlendirilmelidir.
ÜNLÜ Menkul yatırım hesabınızı hemen açın, yurt içi ve yurt dışı piyasalara erişirken güçlü araştırma içerikleri, kişiye özel yatırım danışmanlığı ve güvenilir işlem altyapısı ayrıcalığından yararlanın.
Hesap Aç
Sıkça Sorulan Sorular
Yapılandırılmış Borçlanma Araçlarının getirisi nasıl belirlenir?
YBA’ların getirisi ürünün ihraç koşullarına göre belirlenir. Getiri; belirli bir faiz oranına, dayanak varlığın fiyat hareketine, belirlenen bir seviyenin aşılmasına veya aşılmamasına ya da birden fazla koşulun birlikte gerçekleşmesine bağlı olabilir. Bu nedenle her YBA’nın getiri hesaplama yöntemi birbirinden farklı olabilir ve yatırım öncesinde ürünün koşullarının ayrıntılı olarak incelenmesi gerekir.
Yapılandırılmış Borçlanma Araçları anapara korumalı mıdır?
Her Yapılandırılmış Borçlanma Aracı anapara korumalı değildir. Anaparanın tamamen veya kısmen korunması, yalnızca ilgili ürünün ihraç koşullarında böyle bir özellik bulunması durumunda geçerlidir. Ayrıca anapara koruması bulunan ürünlerde dahi ihraççının kredi riski devam eder. Bu nedenle yatırımcıların ürünün anapara koruma düzeyini ve hangi koşullarda zarar oluşabileceğini yatırım öncesinde değerlendirmeleri önemlidir.